Совместная комиссия Кнессета, в которой заседают совместно члены Законодательной и Финансовой комиссий Кнессета утвердила в четверг, 8 марта, ко второму и третьему чтениям законопроект министерства финансов об ограничении использования наличных средств.
Законопроект основан на рекомендациях "комиссии Локера", направленных на уменьшение объемов использования наличных денег, и это с целью борьбы с "черным рынком" капитала и отмыванием денег.
Законопроект предусматривает ограничение использования наличных средств следующим образом: На первом этапе, который вступит в силу 1 января 2019 года
- в сделке между двумя частными лицами – до 50 тысяч шекелей - в сделке между частным лицом и бизнесом – до 11 тысяч шекелей
На втором этапе, дата вступления которого в силу на текущий момент не определена
- в сделке между двумя частными лицами – до 15 тысяч шекелей - в сделке между частным лицом и бизнесом – до 6 тысяч шекелей
Второй этап вступит в силу по согласованию министра финансов, министра юстиции и председателя Банка Израиля, и после одобрения Законодательной комиссии Кнессета.
В случае превышения лимита на сумму до 25 тысяч шекелей каждая из сторон сделки будет оштрафована на 15% объема сделки, при превышении на 25-50 тысяч шекелей штраф для каждой стороны составит 20%, а при превышении более, чем на 50 тысяч шекелей – 30%.
Исключение из закона составят сделки по продаже автомобилей, которые можно будет проводить наличными на сумму до 50 тысяч шекелей.
Для религиозных касс взаимопомощи (ГМАХ), являвшихся до сих пор одной из причин задержки принятия закона, будет сделано исключение и на них закон начнет распространяться с 2021 года. В то же время, по требованию юридического советника правительства, в случае, если в указанный период Кнессет примет закон о контроле над ГМАХами, то и этот закон будет распространен на них незамедлительно.
Закон также запрещает разбитие сделок на частичную оплату наличными, а частичную – кредитной картой или другим способом с целью обхода данного закона.
Кроме того, вводится запрет на "открытые чеки". Нельзя будет вложить чек, который обяжет не то лицо, которое прямо указано на чеке. Также нельзя будет вложить чек на сумму, большую, чем 10 000 шек, если адресат этого чека был изменен более одного раза, или если на чеке не указаны номера удостоверения личности переписанных адресатов чека. В дальнейшем министр финансов должен будет проверить, не запретить ли совсем переписывание адресата чека.
Для надзора за исполнением закона будет создана специальная инспекторская служба.
Законопроект был передан на рассмотрение в пленуме Кнессета о втором и третьем (итоговом) чтениях.